ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬24小時(shí)后到賬，可防被騙資金被迅速轉(zhuǎn)移

海峽網(wǎng)9月30日訊（海峽都市報(bào)記者 陳盛鐘 文/圖） 9月23日，最高法、最高檢、公安部、工信部、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等六部門聯(lián)合發(fā)布《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，要求對(duì)銀行卡開卡數(shù)量、銀行自動(dòng)柜員機(jī)（ATM機(jī)）向非同名客戶轉(zhuǎn)賬到賬時(shí)間進(jìn)行限定。

記者了解到，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，今年莆田市設(shè)立了反詐騙中心，截至8月底，莆田市共立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪詐騙案件1266起，抓獲嫌疑人271名，封停銀行賬戶13361個(gè)，追贓挽損金額達(dá)790萬(wàn)余元。

同一人開借記卡不超過4張

根據(jù)《通告》規(guī)定，同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張。從今年12月1日起，同一個(gè)人在同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)Ⅲ類支付賬戶。“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不法分子往往會(huì)開設(shè)多個(gè)賬戶分散詐騙資金，讓資金不易追回。”人行莆田市中心支行結(jié)算中心張先生說。

據(jù)了解，個(gè)人銀行賬戶分為Ⅰ類、Ⅱ類和Ⅲ類，其中Ⅰ類賬戶是功能最全的賬戶，能為儲(chǔ)戶提供存款、購(gòu)買投資理財(cái)?shù)冉鹑诋a(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)；Ⅱ類戶不能存取現(xiàn)金、不能向非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬；Ⅲ類戶僅能辦理小額消費(fèi)及繳費(fèi)支付。

“同一個(gè)客戶開借記卡不超過4張，但開立的多屬于Ⅰ類賬戶，根據(jù)《通告》，客戶必須要合并、削減手中的Ⅰ類賬戶。”某銀行大堂經(jīng)理林女士介紹，這可能會(huì)對(duì)儲(chǔ)戶有一定影響。

新規(guī)可防被騙資金被迅速轉(zhuǎn)移

《通告》明確，從2016年12月1日起，通過ATM機(jī)向非同名客戶轉(zhuǎn)賬，24小時(shí)后到賬。人行莆田市中心支行科技科陳科長(zhǎng)告訴記者，在很多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，受害者都是通過ATM機(jī)給詐騙人員轉(zhuǎn)賬的。

目前，持卡人通過ATM等自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬，在同一家銀行內(nèi)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬，資金都是瞬間即到，即便是跨行轉(zhuǎn)賬，通過銀聯(lián)卡轉(zhuǎn)賬也是實(shí)時(shí)到賬，不法分子往往在受害者的資金到賬后迅速轉(zhuǎn)出，等受害人回過神來(lái)，資金可能早已經(jīng)被轉(zhuǎn)移了。“新的規(guī)定可防止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯迅速轉(zhuǎn)移資金，為追回被騙資金留下時(shí)間，有利于更好地保證市民的資金安全。”陳科長(zhǎng)這樣表示。

招行理財(cái)師劉清山表示，如果客戶有正常的非同名即時(shí)轉(zhuǎn)賬需求，除自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬外，也可以通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、柜面等渠道辦理轉(zhuǎn)賬。不過，也要提醒市民注意，謹(jǐn)防不法分子要求受害者通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等進(jìn)行即時(shí)轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn)詐騙。

□提醒

發(fā)現(xiàn)受騙立即報(bào)警 警方可緊急止付

今年4月，莆田市成立了反詐騙中心，通過專職聯(lián)絡(luò)員專線電話，開展緊急止付、快速凍結(jié)涉案銀行賬戶、及時(shí)關(guān)停關(guān)閉涉案電話號(hào)碼等日常工作。該中心成立以來(lái)，已受理處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件300多起，封停銀行賬戶超過1.3萬(wàn)個(gè)，凍結(jié)賬戶61個(gè)，凍結(jié)金額300多萬(wàn)元。而截至8月底，莆田市共立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪詐騙案件1266起，破案189起，摧毀團(tuán)伙27個(gè)，抓獲嫌疑人271名，追贓挽損金額達(dá)790萬(wàn)余元。

警方提醒市民，要提高自身基本的防范意識(shí)和識(shí)破詐騙的能力，當(dāng)發(fā)現(xiàn)遭受詐騙后，要保存好匯款或轉(zhuǎn)賬時(shí)的憑證并立即報(bào)警，警方可憑這些信息對(duì)嫌疑人的銀行卡進(jìn)行緊急止付，盡可能幫助受害者挽回?fù)p失。