近日，浦發(fā)銀行福州分行轄屬東街支行發(fā)揮警銀協(xié)作機(jī)制，協(xié)助福州市鼓樓區(qū)公安局成功打掉電信詐騙犯罪團(tuán)伙，獲得福州市鼓樓區(qū)公安局表揚(yáng)，全力守護(hù)好老百姓的“錢袋子”。此次配合公安機(jī)關(guān)成功抓獲涉案嫌疑人，是浦發(fā)銀行福州分行落實(shí)監(jiān)管部門強(qiáng)化銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，采取“嚴(yán)防、嚴(yán)控”各項(xiàng)措施，不斷堅(jiān)持學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)案例，保持較強(qiáng)反詐敏感意識(shí)的結(jié)果。

據(jù)悉，當(dāng)日一男性客戶與另一名男性一同走進(jìn)浦發(fā)銀行福州東街支行廳堂，要求取現(xiàn)金35000元。理財(cái)經(jīng)理引導(dǎo)客戶至自助設(shè)備進(jìn)行取現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)賬戶異常無法取現(xiàn)，便引導(dǎo)客戶至柜面辦理。銀行柜員根據(jù)客戶提供的身份證和銀行卡進(jìn)系統(tǒng)查詢，發(fā)現(xiàn)賬戶被云南大理公安局凍結(jié)，且凍結(jié)時(shí)間為2022年01月02日。此時(shí)，柜員提高警惕，詢問客戶如何使用銀行卡，是否本人用卡，以及取現(xiàn)用途等問題，該客戶神情焦急，無法回答柜員提出的問題，更是一直回頭看向一同進(jìn)入的那名男子。鑒于該名客戶神情慌張，動(dòng)作怪異，對(duì)所提出的問題無法流利回答，柜員查詢客戶交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)異常后，立即讓理財(cái)經(jīng)理撥打110報(bào)警電話，同時(shí)穩(wěn)住客戶。一同進(jìn)入的男子發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁，假借打電話為由，沖出廳堂逃跑。當(dāng)日10點(diǎn)30分左右，鼓樓區(qū)安泰派出所民警出警，當(dāng)場(chǎng)將客戶帶走調(diào)查。

經(jīng)審查確認(rèn)，該名客戶通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)與電信詐騙團(tuán)伙聯(lián)系，將自己的銀行卡借給犯罪團(tuán)伙使用，自己從中獲利10200元人民幣整。為使涉案資金能夠順利取出，犯罪團(tuán)伙為客戶購買車票從浙江前后途徑晉江、寧德等地，最后至該行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。期間，犯罪團(tuán)伙已通過客戶手機(jī)銀行多次進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。賬戶因交易流水異常，被云南大理公安局監(jiān)測(cè)凍結(jié)，由于手機(jī)銀行無法進(jìn)行操作，犯罪團(tuán)伙4人伙同客戶到福州尋找網(wǎng)點(diǎn)辦理柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)。公安機(jī)關(guān)以“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪”的罪名對(duì)其實(shí)施控制調(diào)查，同時(shí)根據(jù)客戶提供的車牌等信息全城追捕其余四人，最終成功搗毀該電信詐騙犯罪團(tuán)伙。

當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶎?duì)該行積極配合“斷卡”行動(dòng)提供有利線索給予大力表揚(yáng)，對(duì)柜員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)口頭表揚(yáng)，因較高的柜面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)，為案件偵破提供有利線索，獲福州市鼓樓區(qū)公安局書面表揚(yáng)。

本次協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功打掉電信詐騙犯罪團(tuán)伙，展現(xiàn)了浦發(fā)銀行福州分行積極履行社會(huì)責(zé)任，堅(jiān)持“警銀協(xié)作，全民反詐”的工作成效。在今后工作中，浦發(fā)銀行福州分行還將繼續(xù)落實(shí)好反詐防騙各項(xiàng)安排部署，進(jìn)一步加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的緊密協(xié)作，主動(dòng)提供可疑線索，共同打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪，牢牢守住人民群眾“錢袋子”，為維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和金融秩序穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。