為積極響應(yīng)防范化解金融風(fēng)險號召，2025年6月，郵儲銀行寧德市分行緊扣“全民防非 金融守護”主題，扎實推進防范非法金融活動宣傳月工作。針對企業(yè)員工的金融知識需求，該行組建專業(yè)“防非宣講團”，深入工業(yè)園區(qū)、商務(wù)樓宇，開展了一系列成效顯著的“防非知識進企業(yè)”專項活動。

活動中，宣講團充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，通過多種形式向企業(yè)員工普及金融風(fēng)險防范知識。他們結(jié)合生動案例剖析，將非法存貸款中介、非法集資等風(fēng)險具象化：

揭露非法貸款中介：宣講團指出，不法分子常以“銀行內(nèi)部渠道”“低息高額”“無視征信”為誘餌，前期收取低額手續(xù)費，待貸款申請?zhí)峤缓蟊闱闪⒚克饕哳~“資料費”“服務(wù)費”“保證金”。更危險的是，此類中介甚至?xí)Z恿客戶偽造收入證明、銀行流水等關(guān)鍵材料。這不僅使客戶面臨直接經(jīng)濟損失風(fēng)險，一旦被金融機構(gòu)識破，還將導(dǎo)致客戶被列入信用黑名單，嚴重影響日后正規(guī)金融業(yè)務(wù)的辦理（如貸款、信用卡申請），情節(jié)嚴重者甚至可能觸犯法律，面臨刑事處罰。

剖析非法集資特征：結(jié)合偵破案例，宣講團詳細闡釋了非法集資的非法性、利誘性等核心特征。強調(diào)非法集資人往往包裝以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”等光環(huán)，描繪高額回報藍圖，并通過舉辦新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會造勢。初期利用返點、分紅給予參與者“甜頭”，誘導(dǎo)持續(xù)投入資金，最終結(jié)果往往是人去樓空，集資參與人損失慘重。

警惕新型騙局噱頭： 宣講團特別針對當(dāng)前新型非法金融活動發(fā)出了重點預(yù)警。隨著新能源產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展和跨境電商興起，不法分子借機以“新能源投資”“跨境電商加盟”等為名，編造虛假項目，謊稱擁有內(nèi)部資源或獨特模式吸引投資。宣講團通過展示案例視頻、剖析犯罪手法，警示企業(yè)員工認清此類虛假項目的本質(zhì)，其最終目的是使投資者血本無歸。

在活動形式上，宣講團特別設(shè)置了互動問答環(huán)節(jié)，有效調(diào)動了員工的積極性。員工們就日常遇到的金融困惑踴躍提問，例如“如何辨別網(wǎng)絡(luò)貸款平臺正規(guī)性”“接到自稱銀行人員推薦高收益理財電話應(yīng)如何應(yīng)對”等。宣講團成員均耐心細致解答，現(xiàn)場氣氛熱烈，形成了良好的互動交流氛圍。

此次“防非知識進企業(yè)”活動有效提升了企業(yè)員工的金融風(fēng)險防范意識和識別能力，為守護企業(yè)和員工的“錢袋子”筑牢了防線。