央廣網(wǎng)北京7月17日消息（記者 張圣琪）16日，中國銀保監(jiān)會公布數(shù)則行政處罰。中國銀保監(jiān)會對交通銀行股份有限公司（以下簡稱交通銀行）開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場檢查，交通銀行被罰款4100萬元。

（截圖自銀保監(jiān)會網(wǎng)站）

交通銀行因23項(xiàng)違規(guī)被罰款4100萬元，具體違規(guī)案由為：一、理財(cái)業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)制度不健全，二、理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符，三、部分理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管導(dǎo)向不符，四、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，利用本行表內(nèi)自有資金為本行表外理財(cái)產(chǎn)品提供融資，五、理財(cái)資金違規(guī)投向土地儲備項(xiàng)目，六、理財(cái)產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益，七、面向非機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)支持證券，八、公募理財(cái)產(chǎn)品投資單只證券超限額，九、理財(cái)資金違規(guī)投向交易所上市交易的股票，十、理財(cái)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)比照貸款管理不到位，十一、私募理財(cái)產(chǎn)品銷售文件未約定冷靜期，十二、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置未達(dá)到流動性管理監(jiān)管比例要求，十三、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)，十四、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，十五、同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手名單調(diào)整不及時(shí)，十六、將同業(yè)存款納入一般性存款核算，十七、同業(yè)賬戶管理不規(guī)范，十八、違規(guī)增加政府性債務(wù)，且同業(yè)投資抵質(zhì)押物風(fēng)險(xiǎn)管理有效性不足，十九、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品衍生品交易無真實(shí)交易對手和交易行為，二十、未嚴(yán)格審查委托貸款資金來源，二十一、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)，二十二、利用理財(cái)資金與他行互投不良資產(chǎn)收益權(quán)，實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表，二十三、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯。

此外，另有兩張罰單對交通銀行湖南省分行與陜西省分行兩家分行相關(guān)部門責(zé)任人作出警告與罰款處罰。

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會于2021年7月13日依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，作出上述處罰決定。