【2025年9月5日，福州】為強(qiáng)化保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營意識，切實(shí)保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，助力構(gòu)建安全透明的金融消費(fèi)環(huán)境，同方全球人壽福建分公司在“2025年金融教育宣傳周”期間，先后走進(jìn)定律安侯保險(xiǎn)代理有限公司、君盛聯(lián)合保險(xiǎn)代理有限公司，開展金融知識普及活動。

同方全球人壽福建分公司金融啟航先鋒隊(duì)走進(jìn)定律安侯保險(xiǎn)代理有限公司，將“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”作為核心，重點(diǎn)普及“三適當(dāng)”原則，即適當(dāng)性產(chǎn)品、適當(dāng)性銷售、適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。工作人員結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)常見場景，通過真實(shí)案例分析，直觀展示未遵循“三適當(dāng)”原則可能引發(fā)的銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)——例如向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的老年客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品、未充分告知產(chǎn)品免責(zé)條款等，讓在場從業(yè)人員深刻認(rèn)識到合規(guī)銷售對消費(fèi)者權(quán)益保障的重要性。

同方全球人壽福建分公司金融啟航先鋒隊(duì)走進(jìn)君盛聯(lián)合保險(xiǎn)代理有限公司，以“規(guī)范營銷行為 守護(hù)消費(fèi)權(quán)益”為主題，聚焦金融消費(fèi)營銷行為的合規(guī)要點(diǎn)。工作人員通過“案例解析+政策宣講”的形式，逐一梳理保險(xiǎn)營銷中的不合規(guī)行為，如夸大產(chǎn)品收益、隱瞞退保損失、誤導(dǎo)客戶健康告知等，并詳細(xì)講解此類行為的法律后果與行業(yè)危害，讓從業(yè)人員清晰掌握合規(guī)營銷的“紅線”與“底線”。

此次活動不僅提升了從業(yè)人員的金融知識水平與風(fēng)險(xiǎn)防控能力，更推動形成“合規(guī)營銷、保護(hù)權(quán)益”的行業(yè)共識，切實(shí)筑牢金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)防線。后續(xù)將持續(xù)針對不同主體開展精準(zhǔn)化金融教育活動，以專業(yè)力量推動行業(yè)合規(guī)發(fā)展，為維護(hù)金融市場穩(wěn)定、保障消費(fèi)者權(quán)益貢獻(xiàn)力量。

（通訊員：周娜）